Нелегалы незаконно использовали в своих наименованиях слова «микрофинансовая организация» и «ломбард», не выполняя требований, установленных законодательством.

Информация об организациях с признаками нелегальной деятельности размещается в предупредительном списке Банка России. Сейчас там находится 11 компаний, зарегистрированных на территории региона.

Кредиты и займы могут выдавать только легальные компании, у которых есть лицензия или которые внесены в государственные реестры на сайте Банка России. Их можно проверить в Справочнике финансовых организаций на сайте мегарегулятора. «Взаимодействовать с нелегальными компаниями опасно, так как они не подчиняются требованиям Банка России, действуют вне закона и могут устанавливать свои правила выдачи займов, нарушая права обратившихся к ним людей. Например, псевдоломбарды могут обходить закон, заключая договор хранения вещи, выдавая по нему заем через обеспечительный платеж. При этом имущество, как правило, не страхуется на случай его потери или порчи, и может быть сразу продано, без соблюдения месячного срока до реализации залога», – рассказывает управляющий смоленским отделением Банка России Андрей Игнатенков.

Банк России выявляет нелегальных кредиторов – и физлиц, и компании. Но информацию о физлицах публиковать в предупредительном списке на сайте мегарегулятор не может – это персональные данные. Тем не менее предупредительный список стал популярным инструментом. За 2022 год к нему зафиксировано более 3,5 млн уникальных обращений. Он используется не только гражданами, но и кредитными организациями, адвокатами и нотариусами. Сейчас в нем числится более 10,7 тысяч компаний.